Crnogorski FOJ otvorio sedam predmeta zbog sumnjive kripto-imovine

Policijska Finansijsko-obavještajna jedinica (FOJ) Crne Gore otvorila je tokom prošle godine sedam predmeta u vezi sa upotrebom kripto-valuta, na osnovu izvještaja o sumnjivim transakcijama dobijenih od poslovnih banaka.

U odnosu na 2024, FOJ je otvorio dva predmeta više.

U izvještaju FOJ-a za prošlu godinu navedeno je da se otvorenih sedam predmeta odnosilo na kupovinu kripto-imovine od oko 90.000 eura i prodaju kripto-imovine u iznosu od oko 32.000 eura.

„Predmeti su u radu“, navodi FOJ.

Podsjećaju da je novim izmjenama i dopunama Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma izvršeno potpuno usaglašavanje sa Uredbom (EU) 2023/113 Evropskog parlamenta i Savjeta od 31. maja 2023. o informacijama koje se prilažu prenosima novčanih sredstava i određene kriptoimovine i o izmjeni Direktive (EU) 2015/849.

Kako navode, suštinske novine novog Zakona su:

• Članom 4 Zakona (član 1 Zakona o izmjenama i dopunama Zakona) kao obveznici prepoznati su i pružaoci usluga povezanih sa kriptoimovinom, pravna lica, privredna društva, preduzetnici i fizička lica koja obavljaju djelatnost vezano za poslove iznajmljivanja i posredovanja u iznajmljivanju nepokretnosti u transakcijama u kojima mjesečni zakup iznosi 10.000 eura ili više ili ekvivalente ove vrijednosti, kao i poslove izgradnje ili montaže montažnih stambeno-poslovnih objekata;
• Članovima od 40a do 40r (član 15 Zakona o izmjenama i dopunama Zakona) regulisane su usluge povezne sa kriptoimovinom i obaveze pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom. Odrebe ovih članova su u potpunosti usklađeni sa Uredbom (EU) 2023/113, kao i sa FATF preporukom broj 15. Dodato je 17 novih članova kojim se propisuje osnivanje Registra pružaoca usluga kriptoimovine, obaveza i način upisa u Registar, sadržaj Registra i brisanje iz Registra, usluge povezane sa kriptoimovinom pružene u Crnoj Gori, obaveze pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca, prenos kriptoimovine putem zbirnog fajla, obaveze pružaoca usluga povezanih sa kripotoimovinom korisnika, prenosi kriptoimovine;
• Članom 127 (član 43 Zakona o izmjenama i dopunama Zakona) rok za čuvanje podatka dobijenih u skladu sa zakonom od 5 godina nakon prestanka poslovnog odnosa klijenta, izvršene povremene transakcije, ulaska klijenta u kazino i prostorije u kojima se priređuju druge igre na sreću ili pristupa sefu. Propisano je da da finansijsko-obavještajna jedinica i nadležni organi mogu zahtijevati dalje čuvanje pod uslovom da je takvo čuvanje potrebno za sprečavanje, otkrivanje, istragu ili sudski postupak u slučajevima pranja novca ili finansiranja terorizma na period koji ne može biti duži od dodatnih pet godina. Takođe je propisano i da ako obveznik prestane da postoji da je dužan je da podatke, informacije i dokumentaciju koju je pribavio shodno Zakonu dostavi nadležnom nadzornom organu koji ima obavezu da ih čuva pet godina od dana prijema.