Manival: Crna Gora napredovala u jačanju sistema za sprečavanje pranja novca, ali i dalje ima ozbiljne nedostatke

Crna Gora je ostvarila vidljiv napredak u jačanju sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, ali i dalje ima ozbiljne nedostatke u ključnim oblastima, pokazuje najnoviji izvještaj Manivala (Moneyval).

U izvještaju Manival (Komitet eksperata Savjeta Evrope za procjenu mjera za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma) analizira šta je Crna Gora uradila kako bi otklonila nedostatke utvrđene u evaluacionom izvještaju objavljenom u decembru 2023. godine. Crna Gora je tada, nakon usvajanja potrebnih zakonskih rješenja, izbjegla „sivu listu“ Manivala, koja se odnosi na zemlje koje ne primjenjuju dovoljno efikasne mjere za sprečavanje pranja novca.

To tijelo Savjeta Evrope u novom izvještaju konstatuje da je Crna Gora u dovoljnoj mjeri otklonila nedostatke u okviru više preporuka Radne grupe za finansijsku akciju (FATF).

Navedeno je da je Crna Gora, od 40 preporuka FATF-a, u potpunosti usklađena sa dvije, uglavnom usklađena sa 31, a djelimično usklađena sa sedam preporuka, dok nijedna nije ocijenjena kao neusaglašena.

„Kao rezultat toga, zemlja je unaprijeđena na nivo ‘uglavnom usklađena’ u okviru 12 preporuka – onih koje se odnose na ciljane finansijske sankcije u vezi s terorizmom i finansiranjem terorizma, dubinsku analizu klijenata i druge preventivne mjere, nove tehnologije, regulaciju i nadzor finansijskih institucija, kao i vođenje statističkih podataka relevantnih za sistem sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma  (preporuke 6, 7, 10, 13, 15, 16, 17, 18, 22, 23, 26 i 33)“, piše u izvještaju.

Posebno se ukazuje na značajne izmjene Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, izmjene drugih zakonskih akata, kao i donošenje podzakonskih propisa.

Ocijenjeno je da je Crna Gora ostvarila i određeni napredak u primjeni preporuka FATF-a koje se odnose na neprofitne organizacije, mjere prema državama sa povećanim rizikom, transparentnost pravnih lica i pravnih aranžmana, regulaciju i nadzor nad određenim nefinansijskim djelatnostima i profesijama (kao što su kazina, agenti za nekretnine, trgovci plemenitim metalima i dragim kamenjem, advokati, notari, drugi nezavisni pravni profesionalci, računovođe, kao i pružaoci usluga osnivanja i upravljanja kompanijama), kao i sankcije (preporuke 8, 19, 24, 25, 28 i 35).

Kao rezultat napretka ostvarenog u okviru preporuke 8 (sprečavanje zloupotrebe neprofitnih organizacija), Crna Gora je unaprijeđena na nivo „djelimično usklađena“.

„Međutim, napredak nije bio dovoljan da bi se dobila viša ocjena za preporuke 19 (države sa povećanim rizikom), 24 (transparentnost i stvarno vlasništvo nad pravnim licima), 25 (transparentnost i stvarno vlasništvo nad pravnim aranžmanima) i 28 (regulacija i nadzor nad određenim nefinansijskim djelatnostima i profesijama), pa je Crna Gora za njih ostala ocijenjena kao ‘djelimično usklađena“, navodi Manival.

Crna Gora je u obavezi da MONEYVAL-u za godinu dana podnese izvještaj o daljem napretku u jačanju primjene mjera za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.